สวัสดีครับเพื่อนนักลงทุนทุกท่าน วันนี้ผมจะมาเล่าเรื่องที่ใครหลายคนอาจมองข้าม แต่ผมเชื่อว่าเป็นเรื่องสำคัญที่สุดในการลงทุน นั่นก็คือ “การบริหารความเสี่ยงในการลงทุน” ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมือโปร การเข้าใจและจัดการความเสี่ยงได้อย่างเหมาะสมจะช่วยให้คุณเดินทางสู่เป้าหมายทางการเงินได้อย่างมั่นคงและปลอดภัย
วันนี้ผมขอแชร์ประสบการณ์และกลยุทธ์ที่ผมใช้เองมานานหลายปี เพื่อช่วยให้คุณได้เห็นภาพชัดเจนและสามารถนำไปปรับใช้ได้จริง เริ่มจากการตั้งเป้าหมายความเสี่ยงที่เหมาะสมก่อนเลยครับ
การตั้งเป้าหมายความเสี่ยงที่เหมาะสมไม่ใช่เรื่องง่าย ต้องลงลึกกับตัวเองจริงๆ ว่าคุณยอมรับความเสี่ยงได้แค่ไหน บางคนอยากได้ผลตอบแทนสูงก็พร้อมรับความผันผวน กับบางคนต้องการความปลอดภัยสูง เลือกลงทุนแบบเสี่ยงต่ำ แน่นอนว่าการรู้จักตัวเองชัดเจนเป็นพื้นฐานก่อนที่จะเดินต่อไปในเส้นทางการลงทุน
จากนั้นเราก็ต้องใช้เครื่องมือทางการเงินที่เหมาะสมเพื่อมาช่วยบริหารความเสี่ยง อันดับแรกที่ผมอยากพูดถึงก็คือ “การกระจายพอร์ตลงทุน” หรือ Diversification ซึ่งนับเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังที่ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตลงทุน
ลองคิดภาพแบบนี้นะครับ ถ้าคุณใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าใบเดียว ก็มีโอกาสที่จะสูญเสียทั้งหมดได้ แต่ถ้าแบ่งไข่ออกเป็นหลายใบ ความเสี่ยงก็จะลดลงตามไปด้วย ในการลงทุนก็เหมือนกัน ผมจะเลือกลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายชนิด ทั้งหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ รวมถึงสินทรัพย์ต่างประเทศบ้าง เพื่อกระจายความเสี่ยงไปในหลายมิติ
ต่อมาคือการใช้เครื่องมือ Stop Loss ครับ เป็นวิธีการตั้งราคาตัดขาดทุนไว้ล่วงหน้า เพื่อจำกัดความเสียหายไว้ไม่ให้ลึกเกินกว่าที่เรารับได้ วิธีนี้ช่วยป้องกันความรู้สึกโลภหรือกลัวที่อาจทำให้เราตัดสินใจผิดพลาดตอนตลาดผันผวน
อีกกลยุทธ์ที่ผมอยากแนะนำคือการวางแผนรับมือกับความผันผวนของตลาด จริงๆ แล้วความผันผวนเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ นักลงทุนมืออาชีพจะมีแผนเตรียมพร้อมว่าจะทำอย่างไรเมื่อเจอสถานการณ์ที่ตลาดผันผวนหนัก เช่น ลดขนาดการลงทุน ลงทุนในสินทรัพย์ปลอดภัย หรือใช้กลยุทธ์การทำกำไรจากความผันผวนนี้
นอกจากนี้สิ่งสำคัญก็คือการประเมินและติดตามความเสี่ยงของพอร์ตอยู่เสมอ ผมเองจะใช้เวลาทบทวนพอร์ตทุก 3-6 เดือน เพื่อดูว่าพอร์ตยังอยู่ในระดับความเสี่ยงที่ตั้งไว้หรือไม่ และปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดและเป้าหมายชีวิตที่เปลี่ยนไป
อยากให้ทุกคนจำไว้ว่าการบริหารความเสี่ยงไม่ได้แปลว่าต้องหลบเลี่ยงความเสี่ยงแทบจะทั้งหมด แต่เป็นการควบคุมและจัดการความเสี่ยงให้เหมาะสมกับตัวเอง และสามารถรับมือกับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันได้อย่างมีสติ
สุดท้ายนี้ การลงทุนไม่ใช่เกมที่ใครชนะได้ทุกครั้ง แต่ถ้ารู้จักบริหารความเสี่ยงอย่างมืออาชีพ คุณจะสามารถรักษาเงินทุนพ้นภัย และสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงในระยะยาวได้อย่างแน่นอน
ขอให้ทุกท่านโชคดีในเส้นทางลงทุน และหวังว่ากลยุทธ์ที่ผมเล่านี้จะเป็นประโยชน์ไม่มากก็น้อยสำหรับเพื่อนๆ ชาวนักลงทุนไทยทุกคนครับ
อ้างอิงข้อมูลและรายละเอียดเพิ่มเติมจาก:
– https://investor-th.thaiunion.com/risk_management.html
– https://krungthai.com/finfit/investment-portfolio-management-for-all-situations/managing-risk-for-sustainable-growth/article
– https://hmarkets.com/th/blog/kalyutha-samrab-brihan-khwam-siyang/
– https://www.ktc.co.th/article/knowledge/stocks/investment-risk-management-tips
คำชี้แจง
เนื้อหาบนเว็บไซต์นี้สร้างขึ้นโดย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และได้รับการตรวจสอบความถูกต้องจากระบบ AI ที่สามารถเข้าถึงข้อมูลและงานวิจัยล่าสุดแบบ Real-time อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ผู้อ่านใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการทำความเข้าใจข้อมูลทุกครั้ง ไม่ว่าเนื้อหานั้นจะถูกสร้างโดยมนุษย์หรือ AI ก็ตาม
ทีมงาน NowTrd.com มุ่งมั่นที่จะใช้ AI เป็นเครื่องมือเพื่อมอบข้อมูลที่มีคุณภาพและสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนแก่ผู้อ่านทุกท่านอย่างมีความรับผิดชอบต่อความถูกต้อง หากพบข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่องใดๆ โปรดแจ้งให้เราทราบที่ [email protected] เพื่อร่วมพัฒนาเนื้อหาให้ดียิ่งขึ้น
ขอขอบคุณทุกท่านที่ให้ความไว้วางใจ
