สวัสดีครับเพื่อนนักลงทุนทุกท่าน วันนี้ผมอยากมาแบ่งปันเรื่องสำคัญที่สุดเรื่องหนึ่งในการลงทุนที่ผมเชื่อว่าไม่ว่าใครก็ควรเข้าใจอย่างลึกซึ้ง นั่นก็คือการบริหารความเสี่ยงหรือ Risk Management ให้พอร์ตของเราปลอดภัยและเติบโตอย่างยั่งยืนในโลกการลงทุนที่ไม่เคยหยุดนิ่งและเต็มไปด้วยความผันผวนนี้
ก่อนอื่นเลย ความเสี่ยงในที่นี้หมายถึงอะไร? ในมุมมองของผมความเสี่ยงคือโอกาสที่พอร์ตของเราจะสูญเสียมูลค่าไม่ว่าจะไปในรูปแบบไหนก็ตาม ตั้งแต่ราคาหุ้นตกหนัก ตลาดผันผวนไปจนถึงเหตุการณ์โลกที่ไม่คาดฝันซึ่งกระทบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุนอย่างเรา ๆ การบริหารความเสี่ยงจึงเป็นเรื่องศิลปะและวิทยาศาสตร์ที่เราต้องทำอย่างชำนาญ
เมื่อผมเริ่มลงทุน ผมก็เต็มไปด้วยความตื่นเต้นและหวังผลตอบแทนสูง แต่พอเจอความผันผวนครั้งแรกในตลาด ผมก็เข้าใจทันทีว่าการไม่มีแผนการบริหารความเสี่ยงเหมือนเดินบนเส้นทางที่เต็มไปด้วยกับระเบิด วันนี้จึงอยากเล่าถึงแนวทางที่ผมใช้และแนะนำให้ทุกคนเอาไปใช้ได้จริง
1. การกระจายการลงทุน (Diversification)
“อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว” ประโยคนี้ใช้ได้เสมอในการลงทุน การกระจายการลงทุนหมายถึงการกระจายเงินลงทุนไปในสินทรัพย์หรือเครื่องมือต่าง ๆ ที่มีความเสี่ยงและโอกาสแตกต่างกัน เช่น หุ้น ตราสารหนี้ ทองคำ หรือแม้กระทั่งอสังหาริมทรัพย์
ผมบอกเลยว่าการกระจายไม่ได้แค่แบ่งเงินไปหลายอย่าง แต่ควรกระจายไปหลายประเทศ หลายอุตสาหกรรม และหลายช่วงเวลาเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเหตุการณ์เฉพาะที่เกิดขึ้นในประเทศหรืออุตสาหกรรมหนึ่ง ๆ เช่น ช่วงนี้จีนอาจเจอปัญหาทางเศรษฐกิจ สหรัฐฯ อาจเติบโตต่อเนื่อง การลงทุนในหลาย ๆ ตลาดจะช่วยให้พอร์ตมีภูมิคุ้มกันดีกว่า
การวิจัยและเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมตามเป้าหมายและความเสี่ยงส่วนตัวจึงเป็นเรื่องที่นักลงทุนทุกคนต้องให้ความสำคัญ
2. การตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop-loss)
นี่คือเครื่องมือที่หลายคนอาจลังเลที่จะใช้เพราะกลัวเสียโอกาสการกลับตัวของหุ้น แต่ผมกล้าพูดเลยว่าการตั้ง Stop-loss เป็นตัวช่วยที่ทรงพลังในการป้องกันขาดทุนหนักเมื่อราคาหุ้นหรือตราสารลงทุนวิ่งออกนอกกรอบที่เรารับได้
การตั้งจุดตัดขาดทุนควรมีการวางแผนล่วงหน้า รู้ว่ามูลค่าขั้นต่ำที่เราไม่สามารถทนได้คือเท่าไร และต้องมีวินัยที่จะขายทันทีเมื่อราคาถึงระดับนั้น นี่เป็นการควบคุมอารมณ์ ป้องกันความโลภ และช่วยให้เรามีสภาพคล่องเพื่อใช้โอกาสซื้อใหม่ในราคาที่ดีกว่า
3. การประเมินระดับความเสี่ยงส่วนบุคคล
ในฐานะนักลงทุน การรู้จักตัวเอง สำคัญมาก บางคนรับความเสี่ยงได้น้อยและชัดเจน บางคนชอบเสี่ยงสูงเพื่อโอกาสกำไรที่มากกว่า แต่การรู้ตัวนี้จะช่วยเลือกกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมได้
ลองตั้งคำถามกับตัวเอง เช่น ถ้าพอร์ตลดลง 10-20% จะรู้สึกอย่างไร จะขายหมดหรือยังทนได้และยึดถือเป้าหมายระยะยาว การวิเคราะห์ความเสี่ยงนี้ช่วยให้นักลงทุนวางแผนแบบไม่ลุ่มหลงตามความรู้สึกและความกลัว
4. การลงทุนระยะยาวและความอดทน
ในประสบการณ์ของผม การถือครองสินทรัพย์ที่แข็งแกร่งในระยะยาวเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการลดความผันผวน ความผันผวนระยะสั้นมักทำให้เกิดความกังวล แต่ถ้าเรามั่นใจในสินทรัพย์และกลยุทธ์ของตัวเอง การอดทนจะช่วยผลตอบแทนเพิ่มขึ้นอย่างมหาศาล
นักลงทุนที่พยายามจับจังหวะตลาดมักไม่ประสบความสำเร็จเท่ากับนักลงทุนที่ถือครองยาว นอกจากนี้การลงทุนในกองทุนที่ติดตามดัชนีหลักๆ เช่น กองทุนรวม ETF ก็เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ใช้งานง่ายและช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี
5. การใช้เครื่องมือทางการเงินเพื่อป้องกันความเสี่ยง
เครื่องมืออย่างสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Futures) หรือออปชัน (Options) อาจเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความรู้ลึกและต้องการใช้กลยุทธ์ขั้นสูงเพื่อป้องกันความเสี่ยงในพอร์ต เช่น การทำ Hedge เพื่อลดความเสียหายเมื่อสินทรัพย์หลักตกลงอย่างรุนแรง
แต่ถ้าคุณยังไม่คุ้นเคย อย่ารอช้าที่จะศึกษาและทดลองในจำนวนเงินที่ไม่มากนักก่อน เพื่อที่เมื่อถึงจุดวิกฤตจริง ๆ จะได้มีเครื่องมือช่วยลดความเสียหายได้
6. การติดตามและปรับพอร์ตอย่างต่อเนื่อง
โลกการเงินเปลี่ยนแปลงรวดเร็ว นักลงทุนจึงต้องติดตามพอร์ตของตัวเองอย่างสม่ำเสมอ และปรับสมดุลพอร์ตตามสถานการณ์เศรษฐกิจและตลาด เช่น การลดสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยงลงเมื่อตลาดเริ่มผันผวนมาก หรือเพิ่มสินทรัพย์ปลอดภัยในช่วงที่คาดว่าตลาดจะตกต่ำ
สุดท้ายนี้ ผมอยากเน้นว่าการบริหารความเสี่ยงไม่ใช่เรื่องของการหลีกเลี่ยงความเสี่ยงทุกชนิดอย่างสิ้นเชิง แต่เป็นเรื่องของการจัดการความเสี่ยงให้สอดคล้องกับเป้าหมายและความสามารถในการรับความเสี่ยงของเราเอง เพื่อให้สามารถลงทุนไปได้อย่างยั่งยืนและมีประสิทธิภาพ
หวังว่าบทความนี้จะช่วยให้ทุกท่านเห็นภาพและกลยุทธ์ในการป้องกันพอร์ตจากความผันผวนได้ชัดเจนขึ้น ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมือเก๋าก็ตาม ขอให้โชคดีและลงทุนอย่างมีสติครับ
อ้างอิงข้อมูลเพิ่มเติมจาก
– https://krungthai.com/finfit/investment-portfolio-management-for-all-situations/managing-risk-for-sustainable-growth/article
– https://tokyo-sticker.com/investment/%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%88%E0%B8%B1%E0%B8%94%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%84%E0%B8%A7%E0%B8%B2%E0%B8%A1%E0%B9%80%E0%B8%AA%E0%B8%B5%E0%B9%88%E0%B8%A2%E0%B8%87%E0%B9%83%E0%B8%99%E0%B8%9E/
– https://daolsecurities.co.th/special-article/market-volatility-and-investment-strategy
– https://www.yuanta.co.th/blog/stock/how-to-diversify
คำชี้แจง
เนื้อหาบนเว็บไซต์นี้สร้างขึ้นโดย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และได้รับการตรวจสอบความถูกต้องจากระบบ AI ที่สามารถเข้าถึงข้อมูลและงานวิจัยล่าสุดแบบ Real-time อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ผู้อ่านใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการทำความเข้าใจข้อมูลทุกครั้ง ไม่ว่าเนื้อหานั้นจะถูกสร้างโดยมนุษย์หรือ AI ก็ตาม
ทีมงาน NowTrd.com มุ่งมั่นที่จะใช้ AI เป็นเครื่องมือเพื่อมอบข้อมูลที่มีคุณภาพและสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนแก่ผู้อ่านทุกท่านอย่างมีความรับผิดชอบต่อความถูกต้อง หากพบข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่องใดๆ โปรดแจ้งให้เราทราบที่ [email protected] เพื่อร่วมพัฒนาเนื้อหาให้ดียิ่งขึ้น
ขอขอบคุณทุกท่านที่ให้ความไว้วางใจ
