สวัสดีครับ วันนี้ผมอยากเล่าเรื่องที่สำคัญมากสำหรับนักลงทุนทุกคนเลยครับ นั่นคือเรื่องของการบริหารความเสี่ยงอย่างชาญฉลาด ที่หลายคนอาจมองข้ามไป หรือพุ่งเป้าแต่จะหากำไรเท่านั้น แต่จริง ๆ แล้ว การลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่ใช่แค่เรื่องทำกำไรเยอะ ๆ แต่เป็นเรื่องของการปกป้องเงินลงทุนจากความผันผวนของตลาดด้วยนะครับ
ในฐานะนักลงทุนที่ผ่านสนามรบการซื้อขายหุ้นและตลาดออนไลน์มานาน ผมพบว่าการบริหารความเสี่ยงเป็นสิ่งที่สามารถเปลี่ยนแปลงโชคชะตาของเงินทุนเราได้อย่างแท้จริง การรู้จักควบคุมและจัดการกับความเสี่ยงให้เป็นระบบจะช่วยให้ไม่ต้องเจ็บตัวหนักกับการลงทุนในจังหวะที่ตลาดเกิดความผันผวนแรง ๆ ครับ
ทำไมการบริหารความเสี่ยงถึงสำคัญ?
เรื่องนี้อธิบายง่าย ๆ ว่าการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงเสมอ ไม่ว่าจะเป็นการซื้อหุ้น รายการเทรด หรือสินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ ตลาดก็มีความผันผวนที่เราควบคุมไม่ได้ การบริหารความเสี่ยงจึงเป็นเหมือนเกราะป้องกันที่ช่วยจำกัดการสูญเสียไม่ให้รุนแรงเกินไป หากเราไม่มีเกราะนี้ โอกาสที่เงินทุนของเราจะถูกทำลายก็สูงและทำให้เราไม่สามารถอยู่รอดในตลาดได้นาน
เทคนิคตั้งจุดตัดขาดทุน (stop-loss)
หนึ่งในเครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่ฮิตมาก ๆ คือการตั้งจุดตัดขาดทุน หรือตั้งราคาขายหุ้นหรือสินทรัพย์โดยอัตโนมัติเมื่อราคาตกต่ำกว่าระดับที่กำหนดไว้ ตัวอย่างเช่น ถ้าคุณซื้อหุ้นที่ราคา 100 บาท และกำหนดจุดตัดขาดทุนไว้ที่ 90 บาท ถ้าราคาหุ้นตกลงมาถึง 90 บาท โบรกเกอร์จะทำการขายหุ้นของคุณทันที ซึ่งจะจำกัดการขาดทุนไว้ที่ 10 บาท ทำให้เราไม่ต้องไปลุ้นว่าจะขาดทุนเท่าไหร่ในวันที่ตลาดเป็นขาลงแรง ๆ
หลายครั้งที่ผมเห็นนักลงทุนหน้าใหม่เจ็บตัวเพราะไม่ตั้งจุดตัดขาดทุน หรือชะล่าใจไม่ดูแลจุดนี้ กลายเป็นว่าเมื่อราคาตกก็ขาดทุนยับเยินโดยไม่รู้ตัวครับ
การกระจายการลงทุน (diversification)
อีกเทคนิคที่ขาดไม่ได้เลยคือการกระจายการลงทุน หมายความว่าเราไม่ควรนำเงินทั้งหมดไปลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่ง หรือหุ้นตัวใดตัวหนึ่ง เพราะแม้หุ้นตัวนั้นจะมีโอกาสทำกำไรสูง แต่ก็มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน
ลองนึกภาพง่าย ๆ ว่าเรามีไข่หลายฟอง การใส่ไข่ทั้งหมดในตะกร้าใบเดียวเท่ากับว่าถ้าตะกร้านั้นตกไข่ทั้งหมดก็แตกหมด แต่ถ้ากระจายไข่ไปใส่หลาย ๆ ตะกร้า แม้ตะกร้าใดตะกร้าหนึ่งตกไป เราก็ยังเหลือไข่ที่ไม่แตกอีกมาก
ผมมักแนะนำให้นักลงทุนไทยกระจายลงทุนในหลายประเภทสินทรัพย์ เช่น หุ้น กองทุนตราสารหนี้ ทองคำ หรือแม้แต่ลงทุนต่างประเทศ เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่จะแตกกระจายในพอร์ตลงทุนของเรา
วางแผนการลงทุนอย่างมีวินัย
การลงทุนแบบไม่มีแผนหรือเป้าหมายชัดเจน มักจะทำให้นักลงทุนตัดสินใจลำบากและขาดความสม่ำเสมอ จนในที่สุดเงินทุนอาจถูกทำลายโดยไม่ทันรู้ตัว การวางแผนการลงทุนแบบมีวินัยช่วยให้เราตั้งเป้าหมายที่ชัดเจน รู้ว่าควรทำอะไรเมื่อเจอสถานการณ์ต่าง ๆ และมีแนวทางจัดการความเสี่ยงอย่างเหมาะสม
ตัวอย่างดี ๆ จากสถานการณ์จริง
เคยมีกรณีหนึ่งที่ผมเห็นนักลงทุนรายหนึ่งซื้อหุ้นในช่วงที่ตลาดกำลังผันผวนอย่างหนัก และตั้งจุดตัดขาดทุนไว้ที่ 5% ของราคาหุ้น หลังจากนั้นราคาหุ้นตกลงอย่างรวดเร็ว บริษัทก็ประกาศข่าวไม่ดี แต่ด้วยการตั้งจุดตัดขาดทุนและวางแผนดี เลยทำให้นักลงทุนรายนี้ขาดทุนน้อยกว่าที่คาดไว้มาก ส่งผลให้เขามีเงินทุนเหลือพอที่จะฟื้นตัวและกลับมาเก็บเกี่ยวผลกำไรในโอกาสถัดไปได้
ในขณะที่มีอีกหลายคนไม่ได้ใช้กลยุทธ์แบบนี้ กลับขาดทุนหนักจนกระทั่งต้องออกจากตลาดไปถาวร เพราะขาดการบริหารความเสี่ยงที่ถูกต้อง
ทำไมการบริหารความเสี่ยงในตลาดหุ้นและตลาดซื้อขายออนไลน์จึงต่างกัน?
ตลาดหุ้นมักจะมีการเคลื่อนไหวที่ชัดเจน มีข้อมูลข่าวสารและปัจจัยพื้นฐานช่วยในการตัดสินใจ แต่ตลาดซื้อขายออนไลน์ เช่น ฟอเร็กซ์ หรือคริปโตเคอเรนซี มีความผันผวนสูงและสามารถเปลี่ยนแปลงได้รวดเร็วมาก จึงต้องการเทคนิคและเครื่องมือบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมยังมือโปรมากขึ้น
สรุปง่าย ๆ การลงทุนที่ดี คือการผสมผสานระหว่างความรู้ เทคนิคการบริหารความเสี่ยง และการมีวินัยในการลงทุนครับ ไม่ใช่แค่หวังจะได้กำไรสุดโต่งแต่มองหาการอยู่รอดและเติบโตระยะยาว สเต็ปต่อไปหลังจากนี้คือ เริ่มตั้งจุดตัดขาดทุน เรียนรู้การกระจายการลงทุน และกำหนดแผนการลงทุนที่ชัดเจน อย่าปล่อยให้ความโลภความกลัวทำลายเงินทุนของคุณนะครับ
ใครที่เริ่มต้นลงทุน ผมแนะนำให้ใช้เวลาเรียนรู้การบริหารความเสี่ยงอย่างจริงจัง แล้วคุณจะพบว่าเส้นทางการลงทุนของคุณมั่นคงขึ้นและมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ยั่งยืนจริง ๆ
สุดท้ายนี้ หวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์และช่วยให้นักลงทุนไทยหลาย ๆ คน ได้เข้าใจและลงมือปกป้องเงินลงทุนของตนเองอย่างชาญฉลาดครับ
ขอบคุณครับ
คำชี้แจง
เนื้อหาบนเว็บไซต์นี้สร้างขึ้นโดย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และได้รับการตรวจสอบความถูกต้องจากระบบ AI ที่สามารถเข้าถึงข้อมูลและงานวิจัยล่าสุดแบบ Real-time อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ผู้อ่านใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการทำความเข้าใจข้อมูลทุกครั้ง ไม่ว่าเนื้อหานั้นจะถูกสร้างโดยมนุษย์หรือ AI ก็ตาม
ทีมงาน NowTrd.com มุ่งมั่นที่จะใช้ AI เป็นเครื่องมือเพื่อมอบข้อมูลที่มีคุณภาพและสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนแก่ผู้อ่านทุกท่านอย่างมีความรับผิดชอบต่อความถูกต้อง หากพบข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่องใดๆ โปรดแจ้งให้เราทราบที่ [email protected] เพื่อร่วมพัฒนาเนื้อหาให้ดียิ่งขึ้น
ขอขอบคุณทุกท่านที่ให้ความไว้วางใจ
