สวัสดีนักลงทุนไทยทุกท่าน วันนี้ผมจะมาพูดถึงกลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงในการเทรดออนไลน์ ซึ่งเป็นหัวใจสำคัญที่ถ้าเรามองข้ามจะทำให้การลงทุนของเราสูญเสียได้ง่าย ๆ ทั้งนี้การบริหารความเสี่ยง จึงเป็นเรื่องที่ต้องเข้มงวดและพิถีพิถันไม่ว่าจะมือใหม่ หรือมือโปรก็ควรทำอย่างจริงจัง
เริ่มต้นที่สิ่งที่ไม่ควรพลาดเลยก็คือ การตั้งจุดตัดขาดทุน (Stop Loss) หลายคนอาจจะมองเป็นเรื่องเล็กน้อย แต่แท้จริงแล้วมันคือเครื่องมือที่ช่วยจำกัดความเสียหายและปกป้องเงินในบัญชีของเราให้ไม่ถูกดูดจนหมด เมื่อตลาดผันผวน เช่น สมมุติเราซื้อหุ้นที่ราคา 100 บาท เราอยากจำกัดขาดทุนไว้แค่ 5 บาท ก็ให้ตั้งจุดตัดขาดทุนที่ 95 บาท หากราคาหุ้นตกลงมาแตะที่ 95 บาท โบรกเกอร์จะขายหุ้นของเราออกไปโดยอัตโนมัติ แค่นี้เราก็ไม่ต้องเสี่ยงเสียเงินมากกว่าที่ตั้งใจไว้
นอกจากนี้ ยังมี Stop Loss แบบเคลื่อนที่ (Trailing Stop Loss) ที่เพิ่มพูนการป้องกันความเสี่ยงให้ดีขึ้น เพราะมันจะเลื่อนไปตามราคาที่ขึ้นเพื่อรักษากำไรไว้ ยกตัวอย่างเช่น ถ้าราคาหุ้นขึ้นจาก 100 เป็น 105 บาท แล้วตั้ง Trailing Stop Loss ไว้ 5 บาท จุดตัดขาดทุนก็จะตามขึ้นมาเป็น 100 บาท หากหุ้นตกลงไปต่ำกว่า 100 บาทก็จะขายทันที นี่ช่วยให้เราเก็บกำไรได้มากกว่าการตั้งจุดตัดขาดทุนแบบธรรมดา
อีกสิ่งสำคัญที่ผมอยากฝากคือเรื่องของการจัดสัดส่วนเงินลงทุนหรือกฎ 1 เปอร์เซ็นต์ ที่บอกว่าในแต่ละครั้งของการเทรด เราไม่ควรเสี่ยงขาดทุนเกิน 1% ของเงินทุนทั้งหมดในบัญชี เช่น ถ้าเรามีเงินลงทุน 100,000 บาท เราควรตั้งจุดตัดขาดทุนหรือวางแผนการเทรดให้ขาดทุนไม่เกิน 1,000 บาทในแต่ละครั้ง นี่คือกุญแจสำคัญที่ช่วยรักษาทุนไว้ได้นานและไม่หมดตัวเร็วเกินไป
อัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทน (Risk Reward Ratio) เป็นเรื่องที่นักเทรดไม่ควรมองข้าม เพราะมันทำให้เราเห็นภาพรวมว่าควรหยุดขาดทุนเมื่อไหร่ และตั้งเป้ากำไรไว้ที่ราคาเท่าไหร่ เช่น ถ้าเราตั้งให้ความเสี่ยงที่ยอมรับได้คือ 10 บาท แต่เราตั้งเป้ากำไรไว้ 20 บาท นั่นหมายความว่าอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนคือ 1:2 ซึ่งเป็นอัตราที่นักลงทุนส่วนใหญ่เห็นว่าคุ้มค่า แม้ว่าอาจจะเสีย 3 ครั้ง แล้วได้กำไรแค่ 2 ครั้ง ก็ยังสามารถมีกำไรสุทธิได้
มาพูดถึงการกระจายความเสี่ยงกันบ้างครับ หลายคนอาจคิดว่าเทรดแต่สินทรัพย์เดียวดีกว่าเพราะง่าย แต่ในความเป็นจริง การลงทุนที่ดีต้องมีการกระจายความเสี่ยงโดยแบ่งเงินลงทุนไปหลาย ๆ ตัว เช่น หุ้นในหลายอุตสาหกรรม หรือแม้แต่ลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท เช่น หุ้น ทองคำ และเงินตราต่างประเทศ การทำแบบนี้จะช่วยป้องกันไม่ให้เกิดความเสียหายครั้งใหญ่เพราะถ้าตลาดหนึ่งลง ก็ยังมีตลาดอื่น ๆ ที่อาจขึ้นได้
นอกจากนี้สิ่งที่นักเทรดไทยต้องระวังคือเรื่องของเลเวอเรจ (Leverage) ถ้าใช้ไม่ระวังสามารถทำให้ขาดทุนหนักได้ง่าย ๆ เลเวอเรจคือการยืมเงินมาลงทุนเพิ่มเพื่อหวังกำไรที่มากขึ้น แต่ถ้าสถานการณ์กลับกัน ก็จะขาดทุนเพิ่มขึ้นตามจำนวนเลเวอเรจด้วย เพราะฉะนั้นต้องคุมความเสี่ยงและเข้าใจเครื่องมือนี้อย่างลึกซึ้งก่อนใช้งานจริง
สุดท้ายนี้ ผมอยากเน้นย้ำว่า การบริหารความเสี่ยงไม่ใช่เรื่องของโชคชะตาหรือดวงเท่านั้น แต่เป็นศาสตร์และศิลป์ที่นักลงทุนต้องศึกษา ทดลอง และพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เราต้องรู้จักใช้เครื่องมือ ตั้งเป้าหมายการขาดทุนและกำไรให้ชัดเจน และยอมรับความเสี่ยงในระดับที่ตัวเองรับได้ ผมเชื่อว่าถ้าปรับวิธีบริหารความเสี่ยงได้ดี จะทำให้การเทรดออนไลน์ของคุณมีโอกาสประสบความสำเร็จและเติบโตอย่างยั่งยืนอย่างแน่นอน
สรุปสั้น ๆ สำหรับนักลงทุนที่อยากเริ่มต้นหรือกำลังหาทางบริหารความเสี่ยง ให้ลองเริ่มจาก 3 ข้อหลัก คือ 1) ตั้งจุดตัดขาดทุนให้เหมาะสมไม่ปล่อยให้เสียลึก, 2) ใช้กฎ 1% ในการจัดการเงินทุนอย่างเคร่งครัด และ 3) กระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหลายสินทรัพย์และตลาด นี่คือเคล็ดลับที่ผมใช้และแนะนำให้ทุกคนลองปรับใช้ตามความเหมาะสมของตัวเอง
อ้างอิงข้อมูลจาก:
https://hmarkets.com/th/blog/kalyutha-samrab-brihan-khwam-siyang/
https://mtrading.com/th/education/articles/forex-strategy/tips-to-put-stop-loss-th
https://quadcode.com/th/blog/what-is-risk-management-in-trading-and-how-does-it-work
คำชี้แจง
เนื้อหาบนเว็บไซต์นี้สร้างขึ้นโดย ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และได้รับการตรวจสอบความถูกต้องจากระบบ AI ที่สามารถเข้าถึงข้อมูลและงานวิจัยล่าสุดแบบ Real-time อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ผู้อ่านใช้วิจารณญาณส่วนบุคคลในการทำความเข้าใจข้อมูลทุกครั้ง ไม่ว่าเนื้อหานั้นจะถูกสร้างโดยมนุษย์หรือ AI ก็ตาม
ทีมงาน NowTrd.com มุ่งมั่นที่จะใช้ AI เป็นเครื่องมือเพื่อมอบข้อมูลที่มีคุณภาพและสร้างคุณค่าอย่างยั่งยืนแก่ผู้อ่านทุกท่านอย่างมีความรับผิดชอบต่อความถูกต้อง หากพบข้อผิดพลาดหรือจุดบกพร่องใดๆ โปรดแจ้งให้เราทราบที่ [email protected] เพื่อร่วมพัฒนาเนื้อหาให้ดียิ่งขึ้น
ขอขอบคุณทุกท่านที่ให้ความไว้วางใจ
